# التحقق من الشركات في إفريقيا والشرق الأوسط | Konnect ID

> دليل عملي للتحقق من الشركات في شمال وغرب إفريقيا: مستخرجات السجلات والمعرّفات الجبائية والموقّعون والمستفيدون الفعليون، في ملف واحد.

Source: https://id.konnect.network/ar/compliance/kyb-beneficial-owners · Language: ar · Also in en: https://id.konnect.network/compliance/kyb-beneficial-owners · fr: https://id.konnect.network/fr/compliance/kyb-beneficial-owners

## اعرف الشركة، ومن يملكها.

تطرح كل أطر مكافحة غسل الأموال في المنطقة الأسئلة الثلاثة نفسها عن أي شركة: هل هي موجودة، ومن يتصرف باسمها، ومن يملكها أو يتحكم فيها في النهاية؟ يعرض هذا الدليل الوثائق التي تجيب عنها في كل سوق وكيفية جمعها دون مراسلات لا تنتهي.

## الأسئلة الثلاثة

- هل الشركة موجودة؟ مستخرج حديث من السجل التجاري أو سجل المؤسسات، ومعرّفها الجبائي.
- من يتصرف باسمها؟ هوية الممثل، متحقق منها كأي عميل، وإثبات صلاحيته للتوقيع.
- من يملكها؟ المستفيدون الفعليون: الأشخاص الطبيعيون الذين يملكون الشركة أو يتحكمون فيها في النهاية، مع حصصهم.

## الوثائق حسب السوق

- تونس: مضمون السجل الوطني للمؤسسات والبطاقة الجبائية (الباتيندة).
- المغرب: مستخرج السجل التجاري والمعرّف الموحد للمقاولة والنظام الأساسي.
- الجزائر: السجل التجاري ورقم التعريف الجبائي وهوية المسيّرين والمستفيدين الفعليين، كما تنص التعليمة 04-2026.
- الاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب إفريقيا: مستخرج سجل التجارة والائتمان المنقول ومعرّف جبائي.
- مصر: مستخرج السجل التجاري والبطاقة الضريبية.

## تحقق من الشخص لا من الورق فقط

يعتمد معظم احتيال التجار على شركة حقيقية وهوية مستعارة. يجب أن يخضع الممثل للفحوص نفسها التي يخضع لها عميل التجزئة: الوثيقة وإثبات الحياة ومطابقة الوجه والفحص. ويُصرَّح بصفته وصلاحياته في الجلسة نفسها، فيظهر في الملف من وقّع وعلى أي أساس.

## المستفيدون الفعليون

سجّل كل مالك وحصته وطريقة ممارسة السيطرة، وافحصه. فوق العتبة التي تحددها، أو عندما يكون الهيكل غير واضح، اطلب سجل المساهمين أو تصريحًا موقّعًا من الممثل. ويمكن دعوة المالكين للتحقق من هويتهم بأنفسهم.

## ملف واحد

يجمع مسار التحقق من الشركات في Konnect ID الوثائق وفق قائمة تحددها لكل برنامج، ويتحقق من الموقّع، ويسجّل المالكين، ويضع كل ذلك في ملف واحد للمراجعة. وعندما تكون وثيقة خاطئة يطلب المراجع تلك الوثيقة فقط.

## FAQ

### هل يمكن تغيير الوثائق المطلوبة حسب نوع التاجر؟

نعم. قائمة الوثائق تُحدَّد لكل تطبيق أو لكل جلسة، مع وثائق إلزامية واختيارية وتسميات بالعربية والفرنسية والإنجليزية.

### هل يستعلم Konnect ID السجلات التجارية آليًا؟

ليس اليوم. تُجمع الوثائق وتُراجع في الملف، ويبقى الاستعلام في السجلات لدى فريقك أو مزوّدي البيانات لديك.

## المصادر

- [تعليمة بنك الجزائر 04-2026 حول معرفة الزبون (Algérie Eco)](https://algerie-eco.com/2026/05/04/la-banque-dalgerie-publie-linstruction-fixant-la-procedure-kyc-applicable-aux-banques-etablissements-financiers-et-algerie-poste/)

_آخر مراجعة بتاريخ 2026-10-27. تشرح هذه الصفحة القواعد بلغة بسيطة ولا تمثل استشارة قانونية._

---

Konnect ID · [اطلب عرضًا توضيحيًا](https://id.konnect.network/ar#demo) · contact@konnect.network