# KYB en Afrique et MENA : sociétés et bénéficiaires | Konnect ID

> Guide pratique du KYB en Afrique du Nord et de l'Ouest : extraits de registre, identifiants fiscaux, signataires et bénéficiaires effectifs, un seul dossier.

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## Connaître l'entreprise, et qui la détient.

Tous les cadres LBC de la région posent les trois mêmes questions sur une société : existe-t-elle, qui agit pour elle, et qui la détient ou la contrôle en dernier ressort ? Ce guide présente les documents qui y répondent sur chaque marché et comment les collecter sans échanges d'e-mails sans fin.

## Les trois questions

- La société existe-t-elle ? Un extrait récent du registre du commerce ou des entreprises, et son identifiant fiscal.
- Qui agit pour elle ? L'identité du représentant, vérifiée comme celle de tout client, et la preuve de son pouvoir de signature.
- Qui la détient ? Les bénéficiaires effectifs : les personnes physiques qui détiennent ou contrôlent la société en dernier ressort, avec leurs parts.

## Les documents par marché

- Tunisie : extrait du Registre national des entreprises (RNE) et patente.
- Maroc : extrait du registre du commerce, identifiant ICE, statuts.
- Algérie : registre du commerce, NIF, identité des dirigeants et des bénéficiaires effectifs, selon l'instruction 04-2026.
- UEMOA : extrait RCCM (registre OHADA du commerce et du crédit mobilier) et identifiant fiscal.
- Égypte : extrait du registre du commerce et carte fiscale.

## Vérifier la personne, pas seulement le papier

La plupart des fraudes marchandes utilisent une vraie société et une identité empruntée. Le représentant doit passer les mêmes contrôles qu'un client particulier : document, vivant, correspondance faciale et filtrage. Son rôle et ses pouvoirs sont déclarés dans la même session, et le dossier montre qui a signé et à quel titre.

## Les bénéficiaires effectifs

Enregistrez chaque propriétaire, sa part et la façon dont le contrôle s'exerce, et filtrez-les. Au-delà de votre seuil, ou si la structure est floue, demandez le registre des actionnaires ou une déclaration signée par le représentant. Les propriétaires peuvent être invités à vérifier eux-mêmes leur identité.

## Un seul dossier

Le parcours KYB de Konnect ID collecte les documents d'une liste définie par programme, vérifie le signataire, enregistre les propriétaires et réunit le tout dans un dossier à examiner. Quand une pièce est erronée, l'analyste ne redemande que celle-ci.

## FAQ

### Peut-on changer les documents exigés selon le type de marchand ?

Oui. La liste de documents est définie par application ou par session, avec des pièces obligatoires et facultatives et des libellés en français, en anglais et en arabe.

### Konnect ID interroge-t-il automatiquement les registres ?

Pas aujourd'hui. Les documents sont collectés et examinés dans le dossier ; les consultations de registre restent chez votre équipe ou vos fournisseurs de données.

## Sources

- [Instruction 04-2026 de la Banque d'Algérie sur le KYC (Algérie Eco)](https://algerie-eco.com/2026/05/04/la-banque-dalgerie-publie-linstruction-fixant-la-procedure-kyc-applicable-aux-banques-etablissements-financiers-et-algerie-poste/)

_Dernière vérification le 2026-10-27. Cette page explique les règles en termes simples et ne constitue pas un avis juridique._

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