Seuils par parcours
L'ouverture d'un compte particulier peut être plus stricte qu'une recharge de portefeuille.
Règles de décision
Votre appétence au risque,
noir sur blanc.
Fixez les seuils qui décident de chaque dossier : correspondance faciale, âge minimum, score de risque, usage d'un VPN ou d'un proxy, correspondances LBA, documents expirés. Chaque parcours peut avoir ses propres règles.
Parcours · Ouverture de compte particulier
SiCorrespondance facialeinférieure à 90%Revue
SiÂge du demandeurinférieur à 18Refus
SiScore de risquesupérieur ou égal à 70Refus
SiVPN ou proxydétecté Revue
SiFiltrage LBAa une correspondance Revue
SinonApprouver
Ce que ça fait
Conçu pour l'entrée en relation réglementée.
Approuver, revoir ou refuser
Chaque règle envoie le dossier vers l'issue que vous choisissez.
Chaque décision tracée
Les décisions automatiques enregistrent la règle déclenchée, pour vos auditeurs.
Mode 100 % manuel
Passez un parcours en revue humaine pour chaque dossier quand vous en avez besoin.
FAQ
Vos questions, nos réponses.
Sur quoi une règle peut-elle porter ?
Score de correspondance faciale, âge minimum, score de risque, VPN et proxy, correspondances LBC, documents expirés et les autres contrôles du parcours.
Des produits différents peuvent-ils avoir des règles différentes ?
Oui. Les règles se définissent par parcours : l'ouverture d'un compte peut être plus stricte qu'une recharge de portefeuille.
Chaque décision automatique est-elle expliquée ?
Oui. Le dossier enregistre la règle appliquée : analystes et auditeurs voient pourquoi il a été approuvé, mis en revue ou refusé.
Cas d'usage
Là où les équipes l'utilisent.
- Ouverture de compte à distanceOuvrez des comptes courants et d'épargne à distance.
- Portefeuilles et monnaie électroniqueVérifiez les utilisateurs avant qu'ils détiennent ou transfèrent de l'argent.
- Demandes de prêt et de créditConfirmez le demandeur avant de prêter.
- Vérification de l'âgeConfirmez qu'un client a l'âge requis.
- Transactions à risqueRevérifiez avant une opération importante ou inhabituelle.
- Vendeurs de marketplaceVérifiez vendeurs, livreurs et prestataires.
La plateforme
Fonctionne avec le reste de Konnect ID.
- Vérification d'identitéCIN ou passeport, selfie et détection du vivant dans un seul parcours.
- Vérification d'entrepriseImmatriculation, signataires et bénéficiaires effectifs.
- Vérification de documentsDistingue une vraie carte d'une photo, d'une impression ou d'une retouche.
- Vivant et correspondance facialeUne personne réelle, et la même que sur la pièce d'identité.
- Filtrage LBAFiltrage sur les listes de surveillance, avec les correspondances envoyées en revue.
- Gestion des dossiersUn poste de revue où chaque dossier arrive expliqué.
- Édition auto-hébergéeKonnect ID dans votre propre centre de données.