Ouverture de compte à distance
Ouvrez des comptes à distance,
avec un dossier qui tient.
Permettez aux clients d'ouvrir un compte depuis leur téléphone, sans passer en agence, et gardez une trace de vérification que votre équipe conformité peut défendre.
Parcours · Ouverture de compte à distance5 étapes
- 01CIN ou passeportCapture automatique, contrôle des écrans, impressions et retouches
- 02Selfie en directDétection du vivant guidée, puis comparaison avec la photo du document
- 03Informations clientQuestions de profil, déclarations US person et PPE
- 04Filtrage LBAListes de surveillance ; les correspondances vont en revue
- 05DécisionVos règles approuvent les cas clairs, les analystes traitent le reste
Le défi
L'ouverture en agence est lente et l'ouverture à distance est risquée : la photo de la carte de quelqu'un d'autre, une copie imprimée ou un visage qui ne correspond pas. Et quand un auditeur demande pourquoi un compte a été ouvert, la réponse doit figurer au dossier.
Ce que vous obtenez
- Aucun passage en agence
- Chaque approbation enregistrée avec ses raisons
- Arabe, français ou anglais pour chaque client
- Rapports de dossier prêts pour l'audit
Construit avec
Les produits derrière ce parcours.
- Vérification d'identitéCIN ou passeport, selfie et détection du vivant dans un seul parcours.
- Vivant et correspondance facialeUne personne réelle, et la même que sur la pièce d'identité.
- Filtrage LBAFiltrage sur les listes de surveillance, avec les correspondances envoyées en revue.
- Règles de décisionVotre appétence au risque en règles, par parcours.
- Gestion des dossiersUn poste de revue où chaque dossier arrive expliqué.
À voir aussi
D'autres cas d'usage.
- Demandes de prêt et de créditConfirmez le demandeur avant de prêter.
- Intégration des marchandsKYB pour les marchands, agents et partenaires.
- Mise à jour KYC périodiqueRevérifiez vos clients existants selon le calendrier.
- Récupération de compteAssurez-vous que c'est bien le client avant de lui rendre l'accès.
- Transactions à risqueRevérifiez avant une opération importante ou inhabituelle.
- Recrutement à distanceVérifiez nouvelles recrues et agents avant le premier jour.