Ce qu'attend Bank Al-Maghrib
Depuis 2020, Bank Al-Maghrib applique aux ouvertures de comptes à distance et électroniques les mêmes conditions qu'aux entrées en relation physiques. Les banques doivent utiliser des moyens fiables et sécurisés, équivalents à la présence physique, disposer d'outils vérifiant à distance l'authenticité des pièces d'identité, mettre en place des contrôles contre la fraude liée à la technologie, protéger les données personnelles et documenter la conformité de leur dispositif à la loi anti-blanchiment. Le texte renvoie aux recommandations 10 et 15 du GAFI.
Comment Konnect ID aide
- Présence : un défi de vivant guidé prouve qu'une personne réelle est devant la caméra.
- Authenticité du document : photos d'écran, impressions, images retouchées et réutilisées sont signalées avant qu'un analyste n'ouvre le dossier.
- Correspondance d'identité : le selfie est comparé à la photo du document, selon un seuil fixé par produit.
- Filtrage : les clients vérifiés sont filtrés sur les listes de sanctions, et toute correspondance possible part en revue.
- Preuves : chaque dossier garde les images, chaque contrôle, la décision et ses raisons, prêts pour vos auditeurs et pour Bank Al-Maghrib.
Documents
Konnect ID lit la page photo de tout passeport OACI grâce à sa bande MRZ, ainsi que le recto et le verso de la carte d'identité tunisienne. Les autres cartes nationales sont ajoutées par déploiement : dites-nous quels documents détiennent vos clients et nous confirmons la couverture avant signature.
Les données personnelles et la loi 09-08
Les images d'identité et les données biométriques sont sensibles. Konnect ID ne collecte que ce dont votre parcours a besoin, peut ne conserver aucune donnée extraite, et peut tourner entièrement sur votre infrastructure au Maroc avec l'édition auto-hébergée, sous vos propres déclarations à la CNDP.
Marchands et sociétés
Pour le KYB, le parcours collecte l'extrait du registre du commerce et les documents que vous exigez (par exemple l'ICE et les statuts), vérifie l'identité du signataire et enregistre les bénéficiaires effectifs dans un seul dossier.