الأسئلة الثلاثة
- هل الشركة موجودة؟ مستخرج حديث من السجل التجاري أو سجل المؤسسات، ومعرّفها الجبائي.
- من يتصرف باسمها؟ هوية الممثل، متحقق منها كأي عميل، وإثبات صلاحيته للتوقيع.
- من يملكها؟ المستفيدون الفعليون: الأشخاص الطبيعيون الذين يملكون الشركة أو يتحكمون فيها في النهاية، مع حصصهم.
الوثائق حسب السوق
- تونس: مضمون السجل الوطني للمؤسسات والبطاقة الجبائية (الباتيندة).
- المغرب: مستخرج السجل التجاري والمعرّف الموحد للمقاولة والنظام الأساسي.
- الجزائر: السجل التجاري ورقم التعريف الجبائي وهوية المسيّرين والمستفيدين الفعليين، كما تنص التعليمة 04-2026.
- الاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب إفريقيا: مستخرج سجل التجارة والائتمان المنقول ومعرّف جبائي.
- مصر: مستخرج السجل التجاري والبطاقة الضريبية.
تحقق من الشخص لا من الورق فقط
يعتمد معظم احتيال التجار على شركة حقيقية وهوية مستعارة. يجب أن يخضع الممثل للفحوص نفسها التي يخضع لها عميل التجزئة: الوثيقة وإثبات الحياة ومطابقة الوجه والفحص. ويُصرَّح بصفته وصلاحياته في الجلسة نفسها، فيظهر في الملف من وقّع وعلى أي أساس.
المستفيدون الفعليون
سجّل كل مالك وحصته وطريقة ممارسة السيطرة، وافحصه. فوق العتبة التي تحددها، أو عندما يكون الهيكل غير واضح، اطلب سجل المساهمين أو تصريحًا موقّعًا من الممثل. ويمكن دعوة المالكين للتحقق من هويتهم بأنفسهم.
ملف واحد
يجمع مسار التحقق من الشركات في Konnect ID الوثائق وفق قائمة تحددها لكل برنامج، ويتحقق من الموقّع، ويسجّل المالكين، ويضع كل ذلك في ملف واحد للمراجعة. وعندما تكون وثيقة خاطئة يطلب المراجع تلك الوثيقة فقط.