الإطار
في مارس 2025 أصدر البنك المركزي لدول غرب إفريقيا تعليمات لتطبيق القانون الموحد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لسنة 2023. تتناول التعليمة 003-03-2025 تحديد هوية العملاء والتحقق منها ومعرفتهم من قبل المؤسسات المالية، وتتناول التعليمة 001-03-2025 الرقابة الداخلية والامتثال. وتنطبق على مؤسسات الائتمان والشركات المالية القابضة ومؤسسات التمويل الأصغر ومؤسسات النقود الإلكترونية ومؤسسات الدفع.
تخضع خدمات الدفع، بما فيها مؤسسات الدفع الجديدة، للتعليمة 001-01-2024. وتخضع البيانات الشخصية للقوانين والهيئات الوطنية، مثل لجنة حماية البيانات في السنغال وهيئة تنظيم الاتصالات في كوت ديفوار.
كيف يساعد Konnect ID
- مسار موجَّه بالفرنسية يعمل على الهواتف العادية، في المتصفح، دون تطبيق للتثبيت.
- إثبات الحياة ومطابقة الوجه لإثبات حضور العميل.
- فحص الوثائق مع الإشارة إلى الشاشات والنسخ المطبوعة والتعديلات والصور المعاد استعمالها.
- فحص قوائم العقوبات، مع إحالة المطابقات إلى المراجعة.
- التحقق من التجار والوكلاء: مستخرج السجل التجاري والموقّع والمستفيدون الفعليون.
- قواعد لكل منتج، فلا تخضع محفظة بسقف منخفض وحساب كامل للفحوص نفسها.
الوثائق
يقرأ Konnect ID صفحة الصورة في أي جواز سفر مطابق لمعايير منظمة الطيران المدني الدولي عبر منطقته المقروءة آليًا، كما يقرأ وجه وظهر بطاقة التعريف الوطنية التونسية. تُضاف بطاقات الهوية الوطنية الأخرى حسب كل مشروع: أخبرنا بالوثائق التي يحملها عملاؤك ونؤكد التغطية قبل التوقيع.
الوكلاء والتجار
تنمو الأموال عبر الهاتف المحمول من خلال الوكلاء والتجار. تتحقق المنصة نفسها من الشخص الذي يقف وراء كل نقطة بيع ومن الشركة صاحبة العقد، وتحفظ ملفًا لكل وكيل يستطيع فريق الامتثال مراجعته.