Les trois questions
- La société existe-t-elle ? Un extrait récent du registre du commerce ou des entreprises, et son identifiant fiscal.
- Qui agit pour elle ? L'identité du représentant, vérifiée comme celle de tout client, et la preuve de son pouvoir de signature.
- Qui la détient ? Les bénéficiaires effectifs : les personnes physiques qui détiennent ou contrôlent la société en dernier ressort, avec leurs parts.
Les documents par marché
- Tunisie : extrait du Registre national des entreprises (RNE) et patente.
- Maroc : extrait du registre du commerce, identifiant ICE, statuts.
- Algérie : registre du commerce, NIF, identité des dirigeants et des bénéficiaires effectifs, selon l'instruction 04-2026.
- UEMOA : extrait RCCM (registre OHADA du commerce et du crédit mobilier) et identifiant fiscal.
- Égypte : extrait du registre du commerce et carte fiscale.
Vérifier la personne, pas seulement le papier
La plupart des fraudes marchandes utilisent une vraie société et une identité empruntée. Le représentant doit passer les mêmes contrôles qu'un client particulier : document, vivant, correspondance faciale et filtrage. Son rôle et ses pouvoirs sont déclarés dans la même session, et le dossier montre qui a signé et à quel titre.
Les bénéficiaires effectifs
Enregistrez chaque propriétaire, sa part et la façon dont le contrôle s'exerce, et filtrez-les. Au-delà de votre seuil, ou si la structure est floue, demandez le registre des actionnaires ou une déclaration signée par le représentant. Les propriétaires peuvent être invités à vérifier eux-mêmes leur identité.
Un seul dossier
Le parcours KYB de Konnect ID collecte les documents d'une liste définie par programme, vérifie le signataire, enregistre les propriétaires et réunit le tout dans un dossier à examiner. Quand une pièce est erronée, l'analyste ne redemande que celle-ci.