فتح الحسابات عن بُعد
افتح الحسابات عن بُعد،
بملف متين.
دع العملاء يفتحون حسابًا من هواتفهم دون زيارة الفرع، واحتفظ بسجل تحقق يستطيع فريق الامتثال الدفاع عنه.
المسار · فتح الحسابات عن بُعد5 خطوات
- 01بطاقة التعريف أو جواز السفرالتقاط تلقائي وفحص للشاشات والنسخ المطبوعة والتعديلات
- 02سيلفي حيّتحقق موجَّه من الحيوية، ثم مطابقة مع صورة الوثيقة
- 03بيانات العميلأسئلة الملف الشخصي، والتصريح بوضع الشخص الأمريكي والشخص المعرّض سياسيًا
- 04فحص مكافحة غسل الأموالالفحص على قوائم المراقبة؛ التطابقات تُحال إلى المراجعة
- 05القرارقواعدك توافق على الحالات الواضحة، والمراجعون يتولون البقية
التحدي
فتح الحساب في الفرع بطيء، وفتحه عن بُعد محفوف بالمخاطر: صورة بطاقة شخص آخر، أو نسخة مطبوعة، أو وجه لا يطابق. وحين يسأل المدقق لماذا فُتح حساب ما، يجب أن يكون الجواب في الملف.
ما الذي تحصل عليه
- دون الحاجة إلى زيارة الفرع
- كل موافقة مسجّلة مع أسبابها
- العربية أو الفرنسية أو الإنجليزية لكل عميل
- تقارير ملفات جاهزة للتدقيق
مبني على
المنتجات التي يقوم عليها هذا المسار.
- التحقق من الهويةبطاقة التعريف أو جواز السفر، وصورة سيلفي، والتحقق من الحيوية في مسار واحد.
- الحيوية ومطابقة الوجهشخص حيّ، وهو نفسه الظاهر في وثيقة الهوية.
- فحص مكافحة غسل الأموالالفحص على قوائم المراقبة، مع إحالة التطابقات إلى المراجعة.
- قواعد القرارشهيّتك للمخاطر في شكل قواعد، لكل مسار.
- إدارة الملفاتمكتب مراجعة يصل إليه كل ملف مع تفسيره.
ذو صلة
مزيد من حالات الاستخدام.
- طلبات القروض والتمويلتأكّد من مقدّم الطلب قبل أن تُقرض.
- استقبال التجّارKYB للتجّار والوكلاء والشركاء.
- التحديث الدوري لبيانات KYCأعد التحقق من العملاء الحاليين وفق الجدول.
- استرجاع الحسابتأكّد أنه العميل فعلًا قبل إعادة الوصول إليه.
- المعاملات عالية المخاطرأعد التحقق قبل العمليات الكبيرة أو غير المعتادة.
- توظيف الموظفين عن بُعدتحقّق من الموظفين الجدد والوكلاء قبل يومهم الأول.