ما يتوقعه بنك المغرب
منذ 2020، يطبّق بنك المغرب على فتح الحسابات عن بُعد وإلكترونيًا الشروط نفسها المطبقة على الدخول في العلاقة حضوريًا. على البنوك استعمال وسائل موثوقة وآمنة تعادل الحضور الفعلي، وامتلاك أدوات تتحقق عن بُعد من صحة وثائق الهوية، ووضع ضوابط ضد الاحتيال المرتبط بالتكنولوجيا، وحماية المعطيات الشخصية، وتوثيق مطابقة منظومتها لقانون مكافحة غسل الأموال. ويحيل النص إلى التوصيتين 10 و15 لمجموعة العمل المالي.
كيف يساعد Konnect ID
- الحضور: تحدٍّ موجَّه لإثبات الحياة يؤكد وجود شخص حقيقي أمام الكاميرا.
- صحة الوثيقة: يُشار إلى صور الشاشات والنسخ المطبوعة والصور المعدّلة أو المعاد استعمالها قبل أن يفتح المراجع الملف.
- مطابقة الهوية: تُقارن الصورة الذاتية بصورة الوثيقة وفق عتبة تحددها لكل منتج.
- الفحص: يُفحص العملاء الذين تم التحقق منهم في قوائم العقوبات، وتذهب كل مطابقة محتملة إلى المراجعة.
- الأدلة: يحتفظ كل ملف بالصور وكل فحص والقرار وأسبابه، جاهزًا لمدققيك ولبنك المغرب.
الوثائق
يقرأ Konnect ID صفحة الصورة في أي جواز سفر مطابق لمعايير منظمة الطيران المدني الدولي عبر منطقته المقروءة آليًا، كما يقرأ وجه وظهر بطاقة التعريف الوطنية التونسية. تُضاف بطاقات الهوية الوطنية الأخرى حسب كل مشروع: أخبرنا بالوثائق التي يحملها عملاؤك ونؤكد التغطية قبل التوقيع.
المعطيات الشخصية والقانون 09-08
صور الهوية والبيانات البيومترية حساسة. لا يجمع Konnect ID إلا ما يحتاجه مسارك، ويمكنه ألا يحتفظ بأي بيانات مستخرجة، ويمكن تشغيله بالكامل على بنيتك التحتية في المغرب عبر النسخة المستضافة ذاتيًا، في إطار تصاريحك لدى اللجنة الوطنية.
التجار والشركات
للتحقق من الشركات، يجمع المسار مستخرج السجل التجاري والوثائق التي تطلبها (مثل المعرّف الموحد للمقاولة والنظام الأساسي)، ويتحقق من هوية الموقّع ويسجّل المستفيدين الفعليين في ملف واحد.