الأموال عبر الهاتف،
متحقق منها في كل خطوة.

التحدي

تحتفظ محفظة الأموال عبر الهاتف بمال حقيقي وتنقله، لذلك يحتاج كل مستخدم إلى هوية متحقق منها. وتدير Kashy أيضًا شبكة من الوكلاء يسجّلون العملاء ويصرفون التحويلات الدولية الواردة عبر شركاء مثل Western Union وMoneyGram وThunes. في كل لحظة من هذه اللحظات يلزم فحص هوية سريع للعميل، يصعب خداعه، ويترك أثرًا يقرؤه فريق الامتثال والجهة الرقابية.

فتح المحفظة

يتحقق المستخدمون الجدد من هويتهم داخل التطبيق: يصوّرون بطاقة التعريف أو جواز السفر، ويلتقطون صورة ذاتية حية، ويفحص Konnect ID الوثيقة وإثبات الحياة ومطابقة الوجه. يتلقى نظام Kashy النتيجة عبر إشعار موقّع ويفتح المحفظة عند قبول الملف. أما الملفات التي تحتاج إلى إنسان فتصل إلى مكتب المراجعة مع أسبابها.

الوكلاء والتسجيل بمساعدة

عندما ينضم وكيل إلى الشبكة، أو يسجّل عميلًا في نقطة البيع، ترسل Kashy وجه البطاقة وظهرها إلى Konnect ID. تُقرأ البطاقة ويُقارن الرقم الذي أدخله الوكيل بالرقم الموجود على الوثيقة. ويُرفض أي اختلاف أو بطاقة غير مقروءة مع سبب دقيق، فيعرف الوكيل ما يجب إعادة التقاطه بدل التخمين.

صرف التحويلات

قبل أن يسلّم الوكيل التحويل، تُقرأ بطاقة تعريف المستفيد أو جواز سفره ويُقارنان بالهوية التي ينتظرها التحويل. يميّز Konnect ID بطاقة التعريف التونسية عن جواز السفر أو رخصة السياقة، ويقرأ المنطقة المقروءة آليًا في الوثائق الأجنبية، ويعيد سبب رفض لكل مشكلة، مثل بطاقة غير مقروءة أو وثيقة غير مطابقة.

فحص غسل الأموال وحسابات الشركات

تستدعي أدوات الامتثال في Kashy خدمة الفحص في Konnect ID للتحقق من الأسماء في قوائم العقوبات، وتحفظ النتيجة في سجل التدقيق الخاص بها. وتودع الشركات التي تفتح حسابًا من لوحة تحكم Kashy وثائقها عبر جلسة تحقق من الشركات يستضيفها Konnect ID.

ما تكسبه Kashy

• منصة هوية واحدة للعملاء والوكلاء والتحويلات والشركات.
• أسباب رفض دقيقة تقلل الذهاب والإياب عند الشباك.
• إشعارات موقّعة وواجهة برمجة تندمج في نظام قائم.
• ملف لكل قرار، للرقابة الداخلية والتدقيق.