Le défi
Un portefeuille de mobile money détient et fait circuler de l'argent réel : chaque utilisateur doit avoir une identité vérifiée. Kashy gère aussi un réseau d'agents qui enregistrent des clients et paient des transferts internationaux reçus par des partenaires comme Western Union, MoneyGram ou Thunes. À chacun de ces moments, il faut un contrôle d'identité rapide pour le client, difficile à tromper, et qui laisse une trace lisible par l'équipe conformité et par le régulateur.
Ouverture de portefeuille
Les nouveaux utilisateurs se vérifient dans l'application : ils photographient leur CIN ou leur passeport, prennent un selfie en direct, et Konnect ID contrôle le document, le vivant et la correspondance faciale. Le backend de Kashy reçoit le résultat par webhook signé et ouvre le portefeuille quand le dossier est approuvé. Les dossiers qui demandent un humain arrivent au bureau de revue avec leurs raisons.
Agents et enregistrement assisté
Quand un agent rejoint le réseau, ou enregistre un client en point de vente, Kashy envoie le recto et le verso de la carte à Konnect ID. La carte est lue et le numéro saisi par l'agent est comparé à celui du document. Une différence ou une carte illisible est refusée avec une raison précise : l'agent sait quoi reprendre au lieu de deviner.
Paiement des transferts
Avant qu'un agent ne remette un transfert, la CIN ou le passeport du bénéficiaire est lu et comparé à l'identité attendue par le transfert. Konnect ID distingue une CIN tunisienne d'un passeport ou d'un permis de conduire, lit la bande MRZ des documents étrangers et renvoie une raison de refus par problème, comme une carte illisible ou un document qui ne correspond pas.
Filtrage LBC et comptes entreprise
Les outils de conformité de Kashy appellent le filtrage de Konnect ID pour vérifier des noms sur les listes de sanctions, et gardent le résultat dans leur propre piste d'audit. Les entreprises qui ouvrent un compte depuis le tableau de bord Kashy déposent leurs documents via une session KYB hébergée par Konnect ID.
Ce que Kashy y gagne
- Une seule plateforme d'identité pour les clients, les agents, les transferts et les entreprises.
- Des raisons de refus précises qui réduisent les allers-retours au guichet.
- Des webhooks signés et une API qui s'intègrent à un système existant.
- Un dossier pour chaque décision, pour le contrôle interne et les audits.