Le défi
Un facilitateur de paiement répond des marchands qu'il fait entrer sur le réseau. Collecter extraits et documents fiscaux par e-mail est lent, des pièces se perdent, et rien ne prouve que le signataire est bien celui qu'il prétend être ni qu'il a le pouvoir de signer. Le blanchiment et la fraude marchande se logent précisément dans ces failles.
Le parcours
- Le représentant du marchand vérifie sa propre identité : CIN ou passeport, puis selfie en direct.
- Il déclare son rôle et ses pouvoirs de signature.
- Il dépose l'extrait RNE et la patente, plus tout autre document juridique demandé par Konnect.
- Il enregistre les bénéficiaires effectifs et leurs parts.
- L'équipe conformité de Konnect examine un seul dossier et approuve, refuse ou demande la seule pièce manquante.
Une liste de documents par programme
Les documents exigés forment une liste définie par application, en arabe, en français et en anglais. Konnect a commencé avec l'extrait RNE et la patente, et peut en demander davantage aux marchands plus risqués sans changer une ligne de code.
Ce que Konnect y gagne
- La société et le signataire vérifiés ensemble, dans une seule session.
- Tous les documents au même endroit, avec qui les a déposés et quand.
- L'actionnariat enregistré pour le contrôle des bénéficiaires effectifs.
- Un rapport de dossier à présenter aux partenaires et aux auditeurs.